Entenda a importância do planejamento tributário para sua empresa

Quem gere uma empresa sabe que pagar impostos faz parte das obrigações fiscais necessárias para que ela continue operando normalmente no mercado. Por se tratar de uma responsabilidade, é fundamental dar foco ao cumprimento dessas obrigações fiscais. Afinal, você, gestor, sabia que a má gestão financeira e tributária pode comprometer até a sobrevivência da sua empresa?! Pois é, a falta de planejamento tributário pode ser fatal para qualquer empresa.

Manter a organização financeira em dia é fundamental, não só para cumprir obrigações com o Fisco, mas também para se manter em alta em um mercado que é cada vez mais competitivo. Ou seja, quando há um planejamento financeiro empresarial, que aborde principalmente a questão tributária, não há surpresas ou penalidades que possam colocar em risco a permanência dessa empresa no mercado nem afetar a sua reputação.

Além disso, ter um planejamento tributário bem construído fará com que o início do ano seja mais tranquilo, já que é nessa época o momento de fazer a organização financeira e o planejamento para o resto do ano. Porém, mesmo sendo uma tarefa necessária para o início de cada ano, é fundamental um acompanhamento e uma gestão financeira mês a mês, para que nada fuja do controle, todas as obrigações fiquem em dia e a gestão do fluxo de caixa não seja prejudicada.

Por que o planejamento tributário é importante para sua empresa?

O planejamento tributário é um conjunto de ações que a empresa faz para organizar sua atividade financeira, encontrando o regime tributário adequado, utilizando incentivos fiscais, planejando operações comerciais ou societárias, revisando contratos para diminuir alíquotas, dentre outras. O planejamento tributário também pode ser feito, em algumas situações, de maneira preventiva, corretiva, ou estratégica, pensando em decisões futuras.

Ter essa organização tributária é fundamental para que uma empresa não pague mais impostos que deveria nem menos do que o devido por erros e acabe tendo problemas com o Fisco. Um estudo realizado pela Fundação Getúlio Vargas (FGV-SP), revelou que cerca de 90% das empresas no Brasil possuem algum problema fiscal. 

Esse alto número mostra a importância de uma gestão financeira bem executada com foco no planejamento tributário e cumprimento das obrigações fiscais. Isso é fundamental para que a empresa esteja legal e não corra riscos, ou então, tenha prejuízos, pagando um valor que nem precisaria ser pago em impostos e, deixando de investir em outras áreas.

Um planejamento tributário também é essencial para que a empresa entenda melhor as leis tributárias, as possibilidades e necessidades, permitindo reduzir de maneira legal a carga tributária. Uma empresa que deixa isso de lado pode sofrer com penalidades, multas, taxas e punições que podem levar ao fechamento das portas.

Garantir que a gestão financeira da empresa leve em consideração o planejamento tributário é a garantia de que o fluxo de caixa também não seja comprometido e permaneça positivo e colaborando para o crescimento dela no mercado.

5 vantagens de utilizar o planejamento tributário na sua empresa

O planejamento tributário contribui diretamente para o cenário da empresa, afinal, ela pode estar pagando uma carga de impostos mais alta do que deveria, deixando de aproveitar benefícios e vantagens concedidas pelo governo federal, estadual ou municipal. Esse fato faz com que a análise das obrigações fiscais seja essencial para uma vida mais saudável da empresa. Tudo isso, é claro, mantendo todas as obrigações em dia. 

Além disso tudo, existem ainda outras vantagens em manter um planejamento financeiro empresarial ativo e que aborde as obrigações com o Fisco:

1. Redução de custos tributários

Com um planejamento tributário na empresa é possível cortar impostos de maneira legal, utilizando de incentivos fiscais, regimes tributários corretos e benefícios legais que proporcionam uma redução de custos da empresa e a possibilidade de investimento em áreas de crescimento.

2. Segurança jurídica e conformidade fiscal

É possível trabalhar em conformidade fiscal, seguindo as normas tributárias, o que evita sanções, penalidades e até mesmo punições que podem levar uma empresa a fechar em decorrência de erros ou omissões no pagamento de impostos.

3. Escolha do regime tributário ideal

Ao analisar de maneira dinâmica a gestão financeira da empresa em um planejamento tributário, é possível entender qual o regime correto que ela deve trabalhar. Dessa forma, é possível pagar o imposto justo e se certificar de que ela não enfrentará problemas com o Fisco.

4. Previsibilidade financeira

Nada melhor do que ter a previsão da carga de impostos correta que deverá ser paga pela empresa e, com isso, ter maior previsibilidade de fluxo de caixa e entendimento do que a empresa precisa dispor para estar em conformidade fiscal e também dos valores livres que poderão ser investidos.

5. Maior competitividade no mercado

A otimização de custos alcançada pelo planejamento tributário faz com que a empresa tenha maior vantagem competitiva, aplicando preços coerentes em seus produtos e entendendo todos os seus custos. Assim, potencializar os resultados fica mais fácil.

Como deve ser realizado um planejamento tributário?

Para realizar um planejamento tributário eficiente, é importante que haja também um planejamento financeiro empresarial, ou seja, é necessário ter uma visão clara da situação financeira da empresa para que, assim, seja possível analisar as obrigações fiscais dela. 

Neste momento, a ajuda de profissionais experientes pode ser uma boa estratégia para identificar oportunidades e benefícios na carga de impostos, corrigindo erros e também diminuindo riscos. Um passo a passo para realizar o planejamento tributário eficiente é:

• Entenda o funcionamento da sua empresa: de início, é importante entender a situação atual da empresa, como a estrutura societária, o regime que ela se encontra, a natureza das operações e atividades que realiza, as obrigações e como está o recolhimento de tributos. Nesse entendimento, é importante identificar também os objetivos, como a redução de custos, a expansão ou o aumento de competitividade.
  
  
• Compreenda a fundo a legislação tributária: é fundamental compreender as leis que se aplicam à atividade que a sua empresa realiza, tanto no âmbito municipal, estadual, quanto federal. Dessa forma, é possível entender quais são os benefícios e obrigações que ela tem, como isenções e redução de impostos, créditos tributários, regimes especiais e também os incentivos. 
  
  
• Escolha um regime tributário adequado: existem diversos regimes tributários e é preciso entender em qual deles a empresa se adequa, como Simples Nacional, em que a apuração de tributos é feita sobre a receita mensal, o Lucro Presumido, que é realizado a partir da presunção de uma porcentagem de lucro sobre a receita bruta e, por fim, o Lucro Real, em que a apuração é feita sobre o lucro líquido do período, com adições ou exclusões previstas na legislação.
  
  
• Busque oportunidades de economia: é interessante realizar simulações financeiras, com cálculos para prever o impacto das alterações, comparativo de cenários para entender a economia tributária e apurar como a empresa pode reduzir custos com impostos, como benefícios, reduções e isenções que o governo oferece.
  
  
• Desenvolva um planejamento financeiro a longo prazo: o planejamento tributário não deve ser pensado apenas neste momento, mas, também, a longo prazo, dessa maneira, a empresa deve pensar no futuro, nos objetivos, no que pretende fazer para se expandir e continuar legal, assim como o olhar constante para as mudanças da lei, a fim de permanecer em dia e aproveitar sempre os benefícios.
  
  
• Conte com a ajuda de profissionais especializados: buscar por profissionais e por uma boa ferramenta de gestão financeira que possa auxiliar no desenvolvimento do planejamento tributário é fundamental para não deixar nenhuma oportunidade escapar e estar sempre com a organização financeira em dia. Assim, é mais fácil encontrar maneiras legais de pagar menos impostos e deixar a parte financeira da empresa mais acessível.
  
  
• Mantenha a documentação fiscal sempre organizada: para uma declaração de impostos mais tranquila, facilitada e assertiva, é importante manter todas as documentações organizadas, como notas fiscais, recibos, documentos de pagamento, recebimento, contratos e demais arquivos necessários.
  
  
• Revise o planejamento regularmente: como a empresa está em constante mudança, o âmbito de declaração de impostos também pode mudar. Por isso, é essencial revisar constantemente o planejamento e garantir que ela continue legal e usufruindo de todas as vantagens para não pagar impostos a mais e não ter problemas com o Fisco.

Garanta o crescimento da sua empresa com um bom planejamento tributário!

O planejamento tributário é uma necessidade estratégica para a empresa. É como unir o útil ao agradável, já que, além de cumprir com obrigações fiscais, ele pode ajudar a empresa a reduzir a carga de impostos e ter mais alívio no fluxo de caixa. Dessa maneira, crescer de forma sustentável e evitar complicações junto à Receita Federal fica mais fácil.

Procurar soluções para que a empresa alcance esses benefícios e consiga também cumprir com suas necessidades é o melhor caminho para economizar com impostos e ter segurança jurídica para operar no mercado. Contar com uma organização financeira deste tipo pode ajudar a empresa a se manter bem já no começo do ano, mas, é claro, com um bom planejamento financeiro empresarial é possível manter essa estabilidade por um período muito maior.

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