Se comparar o mundo dos negócios com o corpo humano, veria certamente a gestão financeira como a espinha dorsal do sucesso empresarial. Isto porque ela sustenta o funcionamento eficiente de uma das partes mais cruciais para a sobrevivência da empresa: a saúde financeira.
E independente do porte da empresa, seja ela pequena, média ou grande, manter uma gestão financeira atenta e eficiente permite manter um controle rigoroso dos seus números e não apenas para que se mantenha em conformidade com a lei, mas para garantir que ela opere de maneira sustentável e esteja preparada para crescer e enfrentar desafios de forma proativa
Nesse contexto, existe uma ferramenta que tem a capacidade de fortalecer ainda mais a gestão financeira da sua empresa: a conciliação bancária, que permite aos gestores da empresa comparar os registros internos com os extratos das movimentações bancárias empresariais, garantindo que todas as transações sejam devidamente registradas e verificadas.
Assim, é possível ter uma visão clara e precisa do fluxo de caixa, dos custos, das receitas e dos investimentos, permitindo tomar decisões estratégicas assertivas e evitar imprevistos que podem colocar o futuro da empresa em risco.
Imagine a seguinte situação: você tem uma empresa em pleno crescimento, impulsionada por um motor potente, que é a gestão financeira. Esse motor garante o funcionamento eficiente da sua empresa, guiando-o por um caminho próspero e sustentável. Mas, assim como um motor precisa de engrenagens para funcionar perfeitamente, a gestão financeira também depende de ferramentas precisas para garantir a máxima performance.
É aí que entra a conciliação bancária, atuando como uma engrenagem essencial para o motor da sua empresa, pois é ela que permitirá “conferir se todas as peças do seu motor estão funcionando em harmonia”. E trazendo para o contexto empresarial, através dela é possível fazer uma comparação dos extratos bancários com os registros contábeis, identificando qualquer inconsistência que possa estar atrapalhando o bom funcionamento da empresa.
Em outras palavras, é como se os gestores passassem um scanner na empresa para:
Assim como qualquer outra ferramenta que auxilie na análise precisa de números e movimentações de uma empresa, a conciliação bancária não precisa ser feita ininterruptamente 24 horas por dia. Na realidade, ela não exige um prazo ou momento fixo para ser realizada.
Pense que o ideal é a sua realização estar alinhada com as prioridades, necessidades e realidade da sua empresa. Ou seja, qual é a periodicidade ideal para a organização e prestação de contas da sua empresa? A cada um mês? Dois? Três? Em outras palavras, quem define a periodicidade ideal são os gestores conforme as suas estratégias financeiras, bem como o volume de transações da sua empresa e, principalmente, com o seu fluxo de caixa.
Aliás, por falar em fluxo de caixa é essencial entender que isso é algo bem diferente da conciliação bancária, viu?! Infelizmente existem gestões que confundem o fluxo de caixa com a conciliação financeira, quando na verdade são ferramentas diferentes, porém complementares.
O fluxo de caixa, por exemplo, é como um mapa rodoviário que mostra o movimento das entradas e saídas de dinheiro da sua empresa, te ajudando a planejar o futuro, prevendo receitas, despesas e investimentos. Já a conciliação é o sistema de monitoramento que possibilita ao mapa rodoviário estar sempre atualizado e preciso, ajudando-o a identificar problemas no caminho, como divergências entre registros e o saldo real da sua conta bancária.
Então, qual a periodicidade ideal para a conciliação bancária?
O aconselhável é que em empresas com alto volume de transações considerem fazê-las de forma diária ou semanal; e aquelas com um volume moderado de transações a execução, o período quinzenal ou mensal é o mais ideal; por último, mas não menos importante, para aquelas com um baixo volume de transações, o período trimestral ou semestral é aconselhado.
Portanto, lembre-se: quanto maior o volume de transações, maior a necessidade de uma conciliação bancária frequente. Isso porque, com mais movimentações, aumentam as chances de erros e divergências. Ou seja, evite intervalos muito longos entre as conciliações. Um período de 12 meses, por exemplo, pode ser prejudicial para a saúde financeira da empresa.
O registro das movimentações financeiras de uma empresa é um dos processos mais delicados que existe no dia a dia corporativo, isto porque ele envolve uma análise precisa sobre os números, comparando entradas e saídas frequentes, e qualquer erro pode levar os gestores a tomarem decisões imprudentes que comprometem a saúde financeira da empresa.
Portanto, para garantir um controle rigoroso e evitar problemas, é essencial criar um hábito diário de registrar todas as transações e armazenar documentos como notas fiscais, recibos e comprovantes de pagamento, através da conciliação bancária.
Confira abaixo como fazer a conciliação bancária de forma assertiva:
Crie o hábito de verificar diariamente as movimentações financeiras da empresa. Isso permite um acompanhamento contínuo e preciso, evitando surpresas desagradáveis e atitudes pautadas pelo medo e insegurança do momento. Lembre-se que estabelecer essa cultura na empresa garante que todos estejam cientes da importância da transparência e do controle financeiro.
A gestão dos saldos diários é crucial para manter a saúde financeira da sua empresa. Por isso, procure utilizar algumas plataformas de gestão financeira para facilitar o acompanhamento dos saldos iniciais e finais a cada dia. Afinal de contas, essas ferramentas podem fornecer relatórios e dashboards detalhados e em tempo real, simplificando o processo de verificação.
Avalie cuidadosamente as datas das movimentações, os prazos de pagamento e outros dados relevantes. Isso ajuda a identificar possíveis inconsistências ou erros que podem comprometer a precisão dos registros financeiros. Além disso, as análises detalhadas garantem que todas as transações estejam corretamente registradas e verificadas.
Notou erros e inconsistências? Então, procure corrigi-los o mais breve possível, pois isso evitará que as inconsistências se acumulem e dificultem a conciliação bancária, bem como gerar complicações futuras. E por falar em futuro, procure armazenar todas as informações de pagamento de forma organizada e segura - isso facilitará a consulta em caso de necessidade.
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➡️Dicas extras! Lembre-se de fazer a conciliação bancária com frequência, de acordo com o volume de transações da sua empresa. Afinal de contas, quanto mais frequente, melhor o controle das finanças. E tem mais, notou um erro? Resolva imediatamente para evitar problemas futuros, e armazene sempre todos os documentos juntos para facilitar a consulta durante a conciliação - por falar nisso, considere até mesmo armazenar esses documentos na nuvem, assim sua equipe pode manter um acesso remoto de forma simplificada e os documentos tendem a ficar mais seguros no curto e longo prazo. |
A conciliação financeira é essencial para garantir a saúde e a transparência das finanças empresariais. Realizar esse processo regularmente, sem longos intervalos, assegura uma melhor fluidez no trabalho e evita a acumulação de erros que podem comprometer suas decisões.
Em outras palavras, quando realizada de forma correta e frequente, ela funciona como um investimento fundamental para o sucesso da sua empresa, dando a visão, o controle e a segurança necessária para desenvolver estratégias assertivas visando o alcance de objetivos.
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