Finanças corporativas: como dominar a gestão financeira em sua empresa

Dominar as finanças corporativas é essencial para garantir o sucesso e a sobrevivência de qualquer empresa. No entanto, para empresários que não possuem conhecimento sobre os princípios básicos de finanças, essa gestão pode se tornar um desafio significativo.

Por falar nisso, de acordo com o IBGE, você sabia que 48% das empresas brasileiras fecham em até três anos devido à má gestão financeira? É um número assustador, não é mesmo?! Mas a verdade é que esse tipo de má administração pode resultar em endividamento excessivo, causando problemas de fluxo de caixa, falta de capital para investimentos e até mesmo inadimplência. 

Além disso, a ausência de um planejamento orçamentário adequado pode comprometer as operações da empresa, assim como a má gestão de estoque, que pode resultar em excesso de produtos para pouca demanda ou escassez de produtos diante de uma demanda alta, entre outros problemas relacionados a investimentos futuros para a empresa.

Diante desse cenário alarmante, é de suma importância dominar alguns conceitos básicos de gestão financeira, garantindo que o planejamento financeiro seja eficaz ao ponto de manter o controle das finanças corporativas e, assim, evitar dores de cabeça no curto e longo prazo.  

Aqui estão alguns pontos essenciais a serem considerados:

Um planejamento sólido e organização são pilares essenciais para assegurar o sucesso de uma empresa a médio e longo prazo. E apesar de muitos empresários terem ideias inovadoras para destacar a sua empresa no mundo dos negócios e muita determinação para seguir com seus objetivos, quando falamos sobre gestão integrada financeira, é preciso muita atenção e disciplina, elaborando um planejamento sólido e consistente. 

Assim, por meio desse processo, é viável estabelecer metas e objetivos, assegurando que sua empresa alcance maior produtividade e competitividade no mercado. Para garantir um planejamento operacional e financeiro eficaz, é crucial seguir alguns passos fundamentais:

O fluxo de caixa é uma ferramenta essencial para o planejamento e controle financeiro da empresa. Afinal de contas, através dessa ferramenta, é possível monitorar todas as movimentações de valores, projetar entradas e saídas, e organizar o capital de giro, que representa a reserva financeira da empresa.

Considerado a melhor maneira de obter uma visão abrangente do presente e futuro da empresa, o fluxo de caixa desempenha um papel fundamental na tomada de decisões empresariais. 

Além disso, ele é um elemento crucial na formulação de estratégias para otimizar a gestão financeira da empresa. Portanto, para dominá-lo de uma vez e ganhar mais eficiência financeira em sua empresa, é importante destacar alguns aspectos-chave para uma gestão eficaz:

• Monitoramento do fluxo de caixa
  
  O monitoramento do fluxo de caixa permite o controle abrangente das movimentações financeiras e com a Conta do Mercado Pago sua empresa conta com painel de controle que mostra e analisa todas as movimentações financeiras feitas na sua conta PJ, tanto através das nossas maquininhas quanto dos pagamentos online. Dessa forma, é possível ter todas as condições para melhorar as decisões de curto a longo prazo, desenvolvendo e crescendo sua empresa com mais vantagens.
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• Otimização do recebimento de pagamentos
  

  Otimizar o controle de pagamentos pode trazer diversos benefícios para sua empresa. Essas melhorias podem incluir a redução do tempo de processamento de pagamentos, automatização do envio de notificações, monitoramento do fluxo de caixa e simplificação dos processos de pagamento. E com a Conta PJ Mercado Pago, é possível definir como receber pagamentos, seja por meios físicos como as maquininhas Point, ou por meios online, como o Checkout Mercado Pago. 

  E o melhor de tudo é que sua empresa pode receber o dinheiro das vendas na hora, sem burocracias e diretamente na conta. Isso possibilita fazer mais investimentos em sua empresa e consequentemente, ajuda a descomplicar a sua gestão financeira.

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• Gerenciamento de despesas de forma eficiente
  

  O gerenciamento eficaz das despesas é fundamental para garantir a sustentabilidade e o desenvolvimento de uma empresa. Ele desempenha um papel crucial no controle de custos, aumento dos lucros, melhoria da eficiência operacional, preservação do fluxo de caixa, conquista de flexibilidade financeira e fortalecimento da marca da empresa no mercado. 

  Ao administrar as despesas de forma eficiente, uma empresa não apenas garante sua viabilidade financeira a curto prazo, mas também cria bases sólidas para um crescimento sustentável a longo prazo, reagindo com agilidade a mudanças no mercado e aproveitando oportunidades de expansão com confiança e assertividade.

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• Utilize ferramentas de previsão de fluxo de caixa
  

  As ferramentas de previsão de fluxo de caixa desempenham um papel vital na gestão financeira eficaz de uma empresa, justamente por fornecerem uma visão detalhada das entradas e saídas de dinheiro ao longo do tempo, possibilitando um planejamento financeiro mais preciso e informado. 

  Além disso, elas ajudam na identificação de padrões financeiros, permitindo que os gestores antecipem períodos de escassez de caixa e tomem medidas proativas para mitigar qualquer impacto negativo. Isto é, são indispensáveis na avaliação contínua do desempenho financeiro da empresa, fornecendo métricas e indicadores-chave que ajudam a monitorar o progresso em relação às metas e objetivos financeiros estabelecidos.

O crescimento sustentável de uma empresa e o seu sucesso ao longo prazo depende de vários fatores que, combinados corretamente, proporcionam estabilidade financeira, competitividade, inovação, responsabilidade social e resiliência, mesmo em tempos de crise e desafios. 

E para alcançar tal crescimento, é preciso seguir algumas estratégias e fatores específicos:

Independentemente do porte da empresa, é comum enfrentar desafios financeiros que exigem a atenção dos empresários. Quando o endividamento se torna um problema crescente e escapa ao controle da liderança, a situação pode se agravar, afetando todos os aspectos do negócio.

No entanto, há boas notícias: existem iniciativas e estratégias que podem ajudar a enfrentar e superar o endividamento. Renegociar dívidas, reestruturar financeiramente, buscar melhores condições de crédito e rever políticas de gastos são algumas medidas que podem ser adotadas. 

Além disso, é essencial promover uma cultura organizacional voltada para a responsabilidade financeira e a transparência, incentivando a colaboração de toda a equipe na busca por soluções e na adoção de práticas que visem à sustentabilidade financeira a longo prazo.

O Mercado Pago, como banco digital parceiro do Mercado Livre, disponibiliza uma ampla gama de soluções empresariais que tendem auxiliar a gestão financeira da sua empresa, indo desde opções dinâmicas de pagamento até alternativas de financiamento e gestão financeira integrada. 

E o que isso significa? Que ao escolher o Mercado Pago como parceiro, sua empresa fortalece a sua gestão financeira e promove uma expansão saudável dos negócios. Inclusive, ao adotar determinadas estratégias pode ser essencial usar as ferramentas de pagamento oferecidas pelo Mercado Pago a fim de otimizar as transações financeiras, bem como o aproveitamento das opções de financiamento disponíveis para impulsionar investimentos.

E não para por aí. A integração das soluções financeiras do Mercado Pago pode aprimorar o controle e a visibilidade dos fluxos de caixa e receitas, contribuindo para uma gestão financeira mais eficiente e segura. Em outras palavras, contar com o Mercado Pago como parceiro facilita o alcance do sucesso financeiro, atingindo metas de crescimento empresarial de forma mais eficaz.

Confira algumas estratégias que podem ser aliadas às soluções do Mercado Pago:

• Diversificação nas soluções de pagamento
  
  Diversificar as opções de pagamento disponíveis através do Mercado Pago é essencial para empresas que almejam otimizar suas transações financeiras em termos de eficiência e praticidade. Com uma vasta gama de alternativas, que vão desde pagamentos por Código QR até o uso de maquininhas de cartão, o Mercado Pago possibilita que as empresas satisfaçam as preferências dos clientes e estejam em sintonia com as exigências do mercado.
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• Programas de fidelidade e descontos
  
  Através do Mercado Pago, sua empresa pode criar programas de fidelidade e descontos, mirando na criação de laços com os clientes. Essas iniciativas não só premiam a fidelidade, mas também estimulam o crescimento das transações financeiras através do Mercado Pago. A oferta de descontos, cashback e vantagens adicionais cria um incentivo extra para que os clientes optem pelos serviços de pagamento da empresa em detrimento de outras alternativas disponíveis.
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• Antecipação de recebíveis
  
  A antecipação de recebíveis ou de dinheiro no Mercado Pago é um processo simples e conveniente. Os vendedores podem acessar facilmente a plataforma e solicitar a antecipação dos valores das vendas realizadas, sem burocracias excessivas ou necessidade de garantias adicionais. Isso torna o processo ágil e acessível para empresas de todos os portes. Outro benefício significativo é a previsibilidade financeira que a antecipação de recebíveis proporciona. Ao antecipar os valores das vendas, os vendedores podem ter uma visão mais clara de suas finanças e planejar melhor suas atividades comerciais e estratégias de crescimento.
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• Gestão financeira integrada
  
  A integração financeira no Mercado Pago simplifica os procedimentos financeiros empresariais, fornecendo uma plataforma única para processamento de pagamentos, antecipação de recebíveis e gestão de fluxo de caixa. Essa centralização economiza tempo e esforço, permitindo direcionar a atenção para atividades estratégicas. Além disso, oferece uma visão em tempo real das finanças e é compatível com outras plataformas, representando uma solução abrangente para impulsionar o sucesso e a expansão de sua empresa.
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• Expansão de novos mercados
  
  A entrada em novos mercados é uma meta estratégica para muitas empresas que buscam crescer no mercado e diversificar em sua atuação. Neste cenário, o Mercado Pago assume um papel crucial ao fornecer soluções financeiras que simplificam e aceleram esse processo. Com uma variedade de ferramentas, incluindo meios de pagamentos, antecipação de recebíveis e gestão financeira integrada, o Mercado Pago facilita a entrada das empresas em novos mercados de maneira mais ágil e eficaz.
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• Segurança e prevenção de fraudes
  
  O Mercado Pago concentra-se na segurança e prevenção de fraudes em suas transações financeiras, empregando tecnologias avançadas, como criptografia e inteligência artificial, além do sistema antifraude, o mesmo utilizado pelo Mercado Livre. Além disso, utiliza autenticação em duas etapas e verificações de identidade para proteger os usuários. Essas medidas refletem o compromisso da empresa com a segurança e confiabilidade de suas operações financeiras, fatores fundamentais para o crescimento das empresas e tranquilidade de seus gestores.

O domínio da gestão financeira é essencial para o sucesso, estabilidade e crescimento de qualquer empresa, e com o Mercado Pago como parceiro, os empresários têm acesso a ferramentas poderosas para gerenciar suas finanças de forma eficiente. 

Através do Mercado Pago, é possível controlar todas as transações financeiras, desde pagamentos até antecipação de recebíveis, em uma plataforma unificada. E o dashboard de vendas oferece uma visão completa das movimentações financeiras, permitindo o monitoramento do desempenho de suas operações, ajudando a tomar decisões estratégicas embasadas. 

Além disso, a segurança e a prevenção de fraudes são prioridades, oferecendo tranquilidade aos usuários em suas transações financeiras, o que auxilia no nível de satisfação de compra. 

E verdade seja dita, no ambiente empresarial atual, caracterizado pela dinamicidade e alta competitividade, a capacidade de adaptação e análises constantes são cruciais para o sucesso. É nesse cenário desafiador que o Mercado Pago se destaca, não apenas fornecendo ferramentas para o gerenciamento financeiro, mas também promovendo uma cultura de organização e adaptação. Assim, ao adotar as soluções do Mercado Pago, sua empresa pode se posicionar melhor à frente da concorrência, como também ter mais eficiência ao enfrentar desafios e capitalizar as oportunidades em um mercado em constante evolução.